最近有朋友找到我,她说自己之前一直在用汇丰银行的app炒美股,感觉手续费有点高,问我有没有其他的途径?
我听完后一整个亚麻呆住了!当时表情be like:
不会吧不会吧!都2024年了,怎么还会有人直接用银行的app炒港美股呀?如果你恰好不幸中枪了,那么接下来这篇文章我不允许你错过。
一、通过银行购买港美股的费用
这里以大家耳熟能详的汇丰为例,分别介绍其港美股的收费情况。
1、港股费用
交易佣金:汇丰银行对每笔港股交易收取交易金额的0.25%,最低收费100港元。
交易征费:按交易金额的0.0027%收取。
交易费:按交易金额的0.005%收取。
股票印花税:按交易金额的0.1%收取。
中央结算系统费:每笔交易0.5港元。
2、美股费用
佣金:汇丰银行对每笔美股交易收取18美元的固定佣金。
平台费:每笔交易2美元。
SEC费用:按交易金额的0.00207%收取,最低收费0.01美元。
FINRA费用:每笔交易0.000119美元。
二、券商才是正解
几乎所有的券商交易费用,都是可以吊打银行的。我们直接以现在比较受欢迎的互联网券商长桥为例,和汇丰做一个正面对比。
1、港股费用
汇丰 | 长桥 | |
交易佣金 | 0.25%,最低100港元 | 0 |
交易征费 | 0.0027% | 0.0027% |
交易费 | 0.005% | 0.005% |
股票印花税 | 0.1% | 0.1% |
中央结算系统费 | 0.5港元/笔 | – |
平台费 | – | 15港元 |
假设买卖10000港币的股票,用汇丰产生的交易费用是111.27港元,而用长桥产生的交易费用只有25.77港币。
2、美股费用
汇丰 | 长桥 | |
交易佣金 | 18美元 | 0 |
平台费 | 2美元 | 0.99美元 |
SEC费用 | 0.00207%
,最低0.01美元 |
0.00207% ,最低0.01美元 |
FINRA费用 | 0.0119% | 0.0119% |
假设买卖1000美元的股票,用汇丰产生的交易费用是20.1397美元,而用长桥产生的交易费用只有1.8297美元。
如果你恰好是分分钟几百万上下的金融巨鳄,可想而知一个券商app可以帮你省下多少交易费用。
三、哪些券商值得开?
在港美股券商开户除了可以享受比银行低太多的佣金,也是有现成的羊毛可薅的,陆江精选4家优质券商如下。
1、IBKR美国盈透证券
盈透是全美交易量最大的顶尖互联网券商,最佳互联网券商、最佳股票经纪商、ESG投资券商第一名。通过盈透,可以真正实现【一个账户炒遍全球】。无论是买美债,买港股,买期货,还是说投资新加坡,投资越南,投资德国指数股票,在盈透证券统统可以完成,不需要手上拿着香港银行、新加坡银行、甚至美国银行卡及账户转来转去。也不需要全世界券商遍地开户。其他券商可以做的他都可以做,其他券商不能做的,盈透也可以做。
盈透开户传送门(扫码加群)
如果上述二维码失效的话,可以在公众号回复“盈透”可以直接获取开户传送门。
2、长桥证券
长桥是新一代互联网港美股券商的典型代表,是香港的持牌券商,创始团队有阿里的影子。所以长桥的app非常符合大陆客户的操作习惯,基本算是把大陆的互联网技术和设计理念带到了海外券商,说一句降维打击也不过分,是非常适合大陆宝宝的新一代互联网港美股券商。
7月份长桥迎新活动,入金1w港币或2500美元,可以终生免佣权益。入金2w港币以上,最多可以送价值900的股票卡+88元京东卡。
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3、华盛通证券
华盛通是2010年在香港成立的持牌券商,背后的战投是新浪,所以你看华盛通的app,是不是有种似曾相识的感觉。操作界面上,有点像国内韭菜股民用的比较多的同花顺,也是对大陆用户比较友好的app了。
7月份入金超1w港币的话,华盛通会送美股1股可口可乐的股票+1000交易现金券。那么1股可口可乐的股票是什么概念呢?按照当前的汇率折算,一股可口可乐价值约460人民币。加上1000的交易现金券,总价值将近1500了,所以说,华盛通的迎新礼包还是相当的有诚意。
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如果上述二维码失效的话,可以在公众号回复“华盛通”可以直接获取开户传送门。
4、盈立证券
盈立是一家新加坡持牌券商,定位是一家社交学习型智能券商。怎么理解这个词汇呢?举个例子,支付宝股票界面有一个“诊股”按钮,该功能的美股和港股诊股技术支持就来自于盈立。除此之外,盈立还有一点值得称道的是,他们是支持加密币ETF交易的,众所周知,新加坡对加密币的政策一向友好。
7月开户入金,盈立有现金奖励、特斯拉散股、现金券等激励。
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四、开户需要准备哪些资料?
除了盈透以外,其他几家券商app日常不需要挂梯子也是可以用的,但由于国内应用市场基本都下架了海外券商,因此下载app是要科学上网的。
除了这点以外,还有什么是开户前需要准备的资料呢?
1、身份证、护照等身份证明证件。
2、手机号和邮箱都可以用大陆的。
3、一张境外银行卡。
4、关于存量用户的要求。出于监管的要求,长桥、华盛通、盈立等券商都要求提供存量户证明。但是不要慌,港卡的结单可以直接作为存量户证明。
所以,其实开户真正要解决的问题只有一项,那就是需要有一张港卡。目前办理港卡的方式包括两种:
一种是远程开立。这种方式不需要去香港,在内地的分行见证就可以开户,银行会要求存款50w至少3个月,适合没时间也不差钱的朋友。详情可以参考这篇:
另一种是赴港开户。这种方式选择比较多,可以根据自己的需求办理相应的银行。这里重点推荐一下汇丰、中银、渣打三家,这三家是香港的发钞行,资质好,存取方便,服务也比较丰富多样。赴港开户完全可以walk in,但是考虑到现在港卡开户过于火爆,直接walk in确实有概率被拒,如果担心这个问题的宝子也可以联系我们的高级顾问。
最后,为了方便宝子们交流银行、券商开户经验,也可以加入我们的群聊。Cliff老哥会时不时在里面分享一些最新的资讯,包括各家券商、银行的羊毛信息。由于群二维码是7天有效的,加不上群的宝子也可以先加Cliff的微信,再把你拉到群里。
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